来源 :新浪财经2026-07-24
近期，中信银行股份有限公司因相关贷款、信用卡等业务管理不审慎被国家金融监管总局罚款1140万元。
如果说一张超千万的罚单就足以给人留下深刻印象了，其实这只是冰山一角，记者通过简单搜索就发现，近年来该银行在违法违规方面表现之“优异”令人叹为观止：
2025年9月30日，中国人民银行行政处罚信息公示表显示，中信银行股份有限公司因7项违法违规行为，被警告并罚款1535.7万元。罚单涉及违法行为类型如下：1．违反金融统计相关规定；2．违反账户管理规定；3．违反反假货币业务管理规定；4．占压财政存款或资金；5．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6．未按规定履行客户身份识别义务；7．未按规定保存客户身份资料和交易记录。
2023年12月1日，国家金融监管总局行政处罚信息显示，中信银行股份有限公司因涉56项违法违规行为，被罚没逾2.2亿元。这是2019年对该行开展综合检查进行行政处罚的决定。
中信银行主要违法违规事实包括：违反高管准入管理相关规定、关联贷款管理不合规、违规发放并购贷款收购保险公司股权、发放大量贷款代持本行不良、贷款资金用作归还本行理财融资、利用空存空取规避信贷资金监控、贷款用途监控及支付管理不到位、理财资金被挪用等共计56项。跟据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条款及相关审慎经营规则，国家金融监管总局对中信银行总行罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计22475.18万元。
编后语：银行，作为金融行业的基石，承担着为国民经济运行发展保驾护航、助力赋能的重要作用，同时在广大金融消费者的经济生活中也充当着不可或缺的角色，银行规范运营的重要性、必要性是不言而喻的。近年来各类涉及银行业违规违法行为屡见不鲜、不一而足，如何保证银行业的规范运营值得关注。
进年来，金融监管持续保持严监管、零容忍、全覆盖的态势。作为金融企业的银行，尤其是大型商业银行，如何实现总行与分支机构风控一体化、流程标准化，如何平衡业务发展与合规管理，是一个亟待解决的课题。中信银行的教训再次敲响警钟：忽视合规建设、放松风险管控，必将付出经济效益与社会声誉的双重代价。