来源 :浙商证券在线2026-09-01
近日，证券期货业金融科技研究发展中心（深圳）发布2025年度研究课题典型案例遴选结果，浙商证券两项大模型相关课题——《大模型赋能重塑推荐新范式》和《大模型驱动营销服务智能化转型》入选30项典型案例。这既是公司深耕金融科技前沿取得的成果，也体现了行业对浙商证券大模型技术研究及落地应用能力的认可。
大模型赋能重塑推荐新范式
在证券行业，客户每天面对海量市场资讯，传统推荐系统往往推送千篇一律的内容，难以精准匹配客户的需求，容易让客户陷入“信息茧房”。课题《大模型赋能重塑推荐新范式》将大语言模型与传统推荐技术相结合，打造了既能精准匹配，又能智能创作的全新推荐引擎，让每位客户在不同时间看到的都是最适合自己的内容。
依托统一的运营推荐平台，系统实现了跨渠道的内容精准触达，并通过算法与人工协同、离线与实时分析结合的方式持续优化推荐效果。研究已产出多项发明专利，并在投研推荐、客户营销等场景落地应用。
在业务应用方面，该课题已落地投研内容推荐和客户App资讯推荐等场景。在投研侧，系统能够根据研究员的偏好智能推荐相关研报和市场资讯，提升研究效率；在客户侧，系统能根据客户的投资偏好和行为习惯，精准推送个性化的资讯内容，提升客户体验和活跃度。
大模型驱动营销服务智能化转型
传统营销模式面临诸多挑战：大量通话录音、在线咨询等数据难以有效利用，业务人员使用数据门槛高，营销内容制作依赖人工、效率较低。课题《大模型驱动营销服务智能化转型》构建了一套以大模型为核心的智能营销服务体系，将数据治理、策略制定、营销执行、效果分析的全流程打通，让营销工作更加智能高效。
系统融合了自然语言处理、多模态数据处理、检索增强生成等技术能力，实现了客户标签自动加工、营销素材智能生成、营销策略动态优化等功能。经过业务实证检验，该方案具备较强的可复制性，为证券行业数字化转型提供了实践参考。
在业务应用方面，该课题可广泛应用于零售业务的营销推荐场景。例如，通过大模型分析客户行为数据，识别潜在的优质客户；提前发现可能流失的客户并主动干预；以及自动化生成营销文案、活动海报等营销物料，大幅降低人工成本，提升营销效率。
下一步，公司将继续以金融科技驱动业务发展，持续推进大模型在证券各类业务场景的深度落地，沉淀可推广的实践经验，助力证券行业高质量发展。