来源 :新华保险直通车2026-07-27
近日，在新华保险总公司金融服务部的统筹下，重庆分公司成功落地全国首单养老服务信托。这是公司在养老金融领域的一次重要突破，标志着以金融赋能养老规划迈出了实质性的一步。
洞察需求精准施策
01
客户需求
本次服务的客户是一位单身女性，随着年岁渐长，未来“谁来管人、谁来管钱”成为了客户最大的隐忧。如何确保自己多年积蓄能够安全、可持续地用于晚年生活，成为了客户最迫切的需求。
02
定制方案
在深入了解客户情况后，重庆分公司生态部联系总公司金融服务部投顾团队，提供专业了支持，并与国内某知名信托紧密合作，为客户量身定制了养老服务信托方案。该方案由信托公司严格按照客户意愿进行定向支付，未来无论是入住养老社区，还是支付日常生活、医疗费用，均可由信托账户直接划转，实现“人财分离”，有效降低资金被挪用或侵占的风险。同时，方案还设置了服务指令权人，客户授权信任的亲友担任指令权人，在紧急情况下可代为申请信托账户中的资金，用于客户的医疗救治。
金融为民专业赋能
此次全国首单养老服务信托的落地，是公司践行金融政治性、人民性的具体实践，也是对金融高质量发展“五篇大文章”的生动诠释。从需求洞察到方案设计，从总部赋能到分支落地，充分展现了公司上下一心的专业服务能力。
价值意义
未来，金融服务部将继续坚守“以客户为中心”的宗旨，强化专业赋能与协同机制，持续输出可复制的标杆案例，为更多客户提供安全、稳健、可持续的财富管理解决方案。以实际行动践行“金融为民”的使命，助力行业高质量发展。