来源 :上银微动态2026-09-30
房子怎么加名、遗嘱有没有效、意定监护怎么办、养老钱怎么防骗……这些事关晚年安稳的法律问题，是不少老年朋友的“心头事”：想找专业人士咨询没渠道，网上搜来的信息零散又怕踩坑。
近期，上海银行依托“美好生活工作室”服务阵地，打造“普法惠民”系列特色活动，主动对接民政部门、社区、老年大学，把专业法律服务送到长者身边。
从深圳社区的面对面答疑，到闵行老年大学的专题授课，再到静安基层养老顾问的实操培训，一场场接地气、重实效的普法活动，用专业力量守护老年人的人身与财产权益，也让“金融让生活更美好”的愿景落到了实处。
赋能一线
把专业力沉到服务最基层
养老服务能不能落地，基层一线的养老顾问是关键一环。9月28日下午，“美好生活工作室”走进静安区养老服务发展中心，为各街镇、居委及银行的250余名养老顾问带来专题培训，把专业法律工具交到基层服务者手里。
培训围绕意定监护制度落地设置两场务实分享：静安区民政局邀请的燕晓凤律师结合本土典型案例，聚焦独居、失独、老养残等特殊老年群体的监护难题，解读上海本地政策，为养老顾问开展社区咨询、风险摸排提供了实操指引；袁昕捷律师则结合《民法典》及司法解释，阐明意定监护效力优先于法定监护的核心原则，厘清民政、居委、公证、金融机构的职责边界，从协议拟定、公证见证到全流程风险防控，把实操方法讲透。
不少参训的养老顾问表示，这次培训既有政策依据又有落地方法，回去就能用。对银行养老顾问而言，也进一步掌握了老年客户监护需求的识别与科普引导方法，打通了街道、公证、网点的服务链路。
进校开讲
把传承课讲进长者心坎里
9月21日闵行区老年大学，上海银行闵行支行把专业课堂搬进了老年学员的“家门口学堂”，30位老年客户及骨干教师到场参与。
财富传承是老年人普遍关心、却很少能接触到系统专业解答的话题。本次活动精准聚焦这一痛点，邀请中联律师事务所吴琼律师以《民法典对财富传承的影响》为题，把居住权、意定监护、遗产管理人三大核心制度，结合真实案例拆解得明明白白。从“房子过户给子女后自己还能不能住”，到“失能后谁来稳妥照护自己”，都是长辈们平时想问又问不透彻的实务问题。
授课结束后，律师与银行工作人员联合“坐诊”，逐个解答个性化法律疑问；现场同步开展养老金融规划与反诈科普，实现“法律服务+金融宣教”深度融合。这场专为老年人定制的专场活动，补上了养老服务里稀缺的专业法律供给，也收获了在场长辈的一致认可。
社区坐诊
把普法摊位搬到家门口
深圳分行走进深圳市福田区南园街道巴登社区党群服务中心，推出“美好生活工作室·老年居民法律公益专场”。
巴登社区老年居民集中，日常遇到的法律问题细碎又具体。这次活动摒弃了单向宣讲的传统模式，特邀北京德恒（深圳）律师事务所律师现场“坐诊”，围绕房产加名、遗嘱效力、法定继承等长者最关心的话题，一对一答疑解惑。银行工作人员同步穿插讲解理财风险识别、个人养老金政策和反诈知识，把法律服务和金融宣教自然揉在了一起。
两个多小时里，活动累计接待居民咨询数十人次。不少居民感慨，在家门口就能问律师，还能顺便学反诈，“既解决了疑惑，又守住了养老钱”。作为“美好生活工作室”拓展法律公益场景的首次实践，这场扎根社区的活动，也为全行服务下沉积累了可落地的基层经验。
从闵行区的老年大学专场，到静安区的养老顾问培训，再从深圳的社区公益普法，上海银行正以可复制、可推广的模式，把法治阳光洒向更多银龄群体。
下一步，上海银行将持续深化政银协作，探索助老新模式，发挥法律专业与网点渠道优势，开展意定监护、财富传承、老年公益普法等活动，让“金融让生活更美好”的使命在守护老年人幸福晚年的实践中持续升温。