来源 :海外项目咨询2026-10-12
根据中国人民银行于2026年9月24日公布的行政处罚信息，邮储银行、广发银行、江苏银行、渤海银行四家银行因多项违法违规行为被集中重罚。四家银行合计罚没金额约为4937.5万元，共有32名相关责任人员被同步追责。
针对您提到的四家银行的具体处罚情况，详细梳理如下：
1.江苏银行：涉13项违规，被罚937.1万元
江苏银行是此次处罚中涉及违法违规行为最多的银行，共计13项。违规行为不仅覆盖面广，还涉及反洗钱的核心问题。
* 处罚结果：被警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元。同时，6名相关责任人员被处以1万至20万元不等的罚款。
* 主要违规事项：
* 反洗钱违规：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
* 基础业务违规：违反金融统计、账户管理、收单及代收业务管理规定；违反人民币流通及反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金。
* 科技与信息安全：违反数据安全管理和网络安全管理规定。
* 征信管理：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
2.渤海银行：涉11项违规，罚没542.88万元
渤海银行因11项违法行为被处罚，同样暴露出在内控执行和基层网点管理上的短板。
* 处罚结果：被警告，没收违法所得8.510725万元，罚款534.37万元，合计罚没542.88万元。此外，6名相关责任人员被处以1万至5万元不等的罚款。
* 主要违规事项：违反金融统计相关规定、银行结算账户管理规定、代收业务管理规定、银行卡收单业务管理规定、网络安全管理规定、数据安全管理规定等。
3.邮储银行：涉10项违规，罚款1743.3万元
邮储银行是本次单家罚没金额最高的银行之一，处罚金额突破千万级别。
* 处罚结果：被警告、通报批评，没收违法所得0.02902万元，罚款1743.3万元。8名相关责任人员被处以0.5万至7万元不等的罚款。
* 主要违规事项：违反金融统计管理规定、账户管理规定、银行卡收单业务管理规定、数据安全管理规定、反假货币业务管理规定，以及占压财政存款或者资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。
4.广发银行：涉10项违规，罚没约1714万元
广发银行同样因10项违法行为被重罚，单家罚没金额也超千万元。
* 处罚结果：被警告，没收违法所得1.621747万元，罚款1712.4万元，合计罚没约1714万元。12名相关责任人员被处以1万至16万元不等的罚款。
* 主要违规事项：违反金融统计管理规定、账户管理规定、清算管理规定、银行卡收单业务管理规定、数据安全管理规定、反假货币业务管理规定，以及占压财政存款或者资金、违反信用信息管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告等。
总结与监管趋势：
此次央行集中开出的大额罚单，反映出当前金融监管的几个核心重点：一是反洗钱合规从形式合规向实质合规转变，客户身份识别和可疑交易报告是重中之重；二是数据安全与网络安全成为常态化监管加码的领域；三是“双罚制”（机构+个人）趋于常态化，监管问责穿透到具体岗位和责任人，倒逼银行压实合规经营底线。