来源 :全景网2026-08-28
8月，券商818理财节如期而至。走过十年，这一行业年度盛事正经历深刻转变，智能投顾工具普及与投资者教育深化成为各家券商比拼的核心。从"吸引投资者进来"到"帮助投资者留下来"，理财节的变迁折射出券商财富管理从流量营销向服务深耕的转型。
在今年"2026国金造富节"活动中，国金证券以智能投顾工具普及与投资者教育深耕为两条主线，从工具降门槛与认知提素养两个维度，切实践行财富管理普惠化。
AI投顾产品矩阵迭代让专业理财服务触手可及
推动财富管理普惠化，首先要解决普通投资者"不会投"的难题。国金证券持续迭代AI投顾产品矩阵，依托十年自研策略沉淀，储备数百套策略、追踪近千个有效因子，将专业投研能力转化为普通人可用的智能工具，降低专业投资理财服务的获取门槛。
在标的筛选环节，国金证券AI投顾打造了"AI选好股""AI选好基金""AI投ETF"等场景化工具，每个交易日开盘前结合市场动态输出策略参考，帮助投资者解决"选什么"的问题。在持仓管理环节，"AI持股优化"功能定期诊断持仓结构，结合市场环境变化输出调整建议，辅助投资者进行组合动态管理。在服务链路上，AI投顾构建起覆盖"投前—投中—投后"的全生命周期闭环：投前研判市场方向，投中跟踪关键信号，投后生成复盘报告，让普通投资者也能获得机构级的全流程决策辅助。
区别于单一算法输出，国金证券AI投顾采用"智能算法+人工投研"双轮驱动模式，专业投研团队对智能系统输出的参考信息进行二次梳理与研判，兼顾技术效率与专业深度。通过技术创新，国金证券正让大众投资者以更低成本、更便捷的方式享有专业顾问服务。
投资者教育深耕细作让理性投资理念生根发芽
推动财富管理普惠化，还要解决普通投资者"不懂投"的困境。依托818理财节年度投教窗口，国金证券整合线上新媒体内容、互动体验及线下投资者沙龙、专场讲座等多元形式，引导投资者从"被动跟风投资、情绪化交易、单一产品思维"，转向"目标驱动、风险匹配、理性决策、科学配置、长期持有"的系统化投资体系。
首先，国金证券搭建多维度客群分层体系，区分新入市投资者、普通大众投资者、进阶交易者及养老配置客群，对投教内容实施标签化拆解。在线上，国金佣金宝App设立"知市学堂"投资者教育专区，支持按问题分类随时查询，立足实际交易场景给到操作指引;针对大众实操痛点，打造《防非营业中》系列场景化投教内容，实景复刻公园、地铁、超市等生活高频场景中的各类非法金融骗局。目前，国金证券月均原创投教产品输出量稳定在200余种，全矩阵累计阅读量保持千万级规模。
在投教形式创新方面，国金证券结合暑期节点打造《暑期小小投资家》《童眼识真》等特色投教IP，以轻量化、生活化的趣味内容替代枯燥理论，带动家长、老年群体同步学习，实现"一人学习、全家受益"的扩散式成效。
业内人士表示，财富管理普惠化是一项系统工程，既需要工具层面的可及性，也需要认知层面的提升。国金证券以AI投顾降低专业服务门槛，以投资者教育提升全民理财素养，两者协同、互为支撑，让更广泛的投资者不仅"能投"，更"会投"且"理性投"，券商财富管理将更有温度、更具深度，让专业理财服务真正走进千家万户。