来源 :新识研究所2026-11-08
从规模扩张到合规补课，宁波银行8项违规，被罚900万元，年内四度被罚
据国家金融监督管理总局官网公示信息，10月30日，宁波监管局、云南监管局先后披露行政处罚信息公开表，4家银行业金融机构合计被罚1545万元，11名相关从业人员被警告，其中宁波银行5名责任人另处罚款22万元。公示同时注明，本次所有行政处罚决定均已依法履行告知程序。
宁波银行是这一批里罚得最重的一家。公示信息显示，该行存在监管发现问题整改不到位，绩效考核、会计核算、贷款业务、负债业务、同业业务、表外业务、信息科技管理不审慎等八项违法违规行为，宁波监管局对其罚款900万元；对丁永春、柴飞犇、孙洪波、朱凌翔、李绍斌分别给予警告，5人罚款合计22万元，机构与个人合计罚没922万元。
同批公示的云南监管局罚单涉及三家银行。中国农业银行云南省分行因涉企服务收费管理不到位，固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款支付管理与控制不到位，信用卡资金用途管控不力，表外业务管理不到位，被罚270万元，杨国昌、普晓丹被警告。
交通银行云南省分行因固定资产贷款、流动资金贷款、住房按揭贷款管理不审慎，个人贷款与信用卡支付管理不到位，表外业务管理不审慎，被罚185万元，陈保和、宋楊被警告。
中国农业发展银行云南省分行因固定资产贷款、项目贷款管理严重不审慎，贷后管理不到位、信贷资金被挪用，项目资本金来源及使用审查不到位，被罚190万元，杨洁、范正江被警告。
10月29日晚间，宁波银行披露2026年三季报，前三季度营业收入612.12亿元、归母净利润251.49亿元，同比分别增长11.34%和12.05%，资产总额40973.54亿元，首次站上4万亿元。仅隔一天，宁波监管局对该行总行开出900万元罚单。
“整改不到位”是这张罚单里最需要读懂的。
据齐鲁晚报，900万元是宁波银行公开信息中单笔金额最高的罚单，而该事由指向的不是新发生的违规，而是此前检查结论没有走完整改闭环——问题早已被指出，账却没有销。
宁波银行年内已是第四次收到机构罚单。
前10个月合计罚款1160万元。6月5日，子公司浙江宁银消费金融因合作机构收费管控不到位被罚50万元；6月18日，北京监管局对该行北京分行营业部罚款30万元，事由为员工行为管理不到位，责任人杨敬俊被警告并罚款5万元；7月21日，上海监管局对该行上海分行罚款180万元，事由是贷款贷前调查、贷后管理严重违反审慎经营规则。
宁波银行原党委书记、董事长陆华裕在2024年年报致辞中提出，防控风险是银行经营的永恒主题，该行将风险防控作为可持续发展的生命线，不断完善“全流程、全链条、全周期、全方位”的风险管理体系，并强调“控制风险就是减少成本”，要抓好内外部检查发现问题整改。现任党委书记、董事长庄灵君于2026年4月获监管核准任职资格，公开渠道暂未见其围绕合规风控、问题整改发布相关讲话。
随着金融监管向精细化、穿透化方向推进，罚单的意义早已不止于罚款金额本身。对银行业而言，规模增长、利润提升固然重要，但合规底线守不住，前期积累的成果也可能打折扣。把每一次监管检查的问题真正整改到位，比单纯做大资产规模更考验经营功底。