近日，“智见远方汇启新程”广发证券·智汇企业家办公室（下称“广发智汇企办”）两周年高峰论坛于广州举办，逾200位上市公司实控人、民营企业家、产业专家齐聚现场，围绕“十五五”发展机遇、AI产业变革及下半年A股投资策略展开深度研讨。这场两周年盛会，是广发智汇企办发布两年来服务模式与实践成果的集中呈现。
“做企业家穿越周期、行稳致远的坚定同行者。”广发证券副总经理欧阳西在致辞中精准点出广发智汇企办两年深耕背后的核心战略逻辑。
两年前，行业内多家头部机构已抢先布局企业家办公室赛道，两年后，广发证券服务企业家客户超百家、托管资产规模突破千亿元。从零起步到千亿托付，这条增长曲线其实回答了一个行业之问——当产品日益同质化、企业家需求日益复合，券商还能靠什么建立竞争优势？
答案，藏在券商财富管理转型和客户服务模式的底层逻辑转变里：当企业家复合化需求无法依靠单一业务、单一部门解决，行业竞争的核心，已经从产品比拼转向场景服务、从条线业务经营转向全域生态协同。
行业竞争三度迭代
需求边界持续拓宽
国内券商财富管理转型历经十余年迭代，竞争逻辑发生三次根本性迁移：早期依托营业部渠道、牌照资源争夺开户与交易流量；中期依靠丰富产品线、销售能力抢占财富管理市场；如今行业全面进入客户场景竞争时代，客户需求不再按券商内部业务条线分割，综合一体化服务能力成为核心壁垒。
企业家群体的需求复合性，是倒逼券商重构服务体系的核心动因。企业经营、个人股权资产、家族代际传承、社会责任四大诉求相互交织，构成完整需求链条。企业全生命周期里，初创期需要股债融资、产业资源对接，成长期聚焦并购重组、股权激励、资本市场上市运作，成熟期面临股份管理、全球布局、市值长效管理；企业家个人核心资产多为企业股权，衍生出股份流动性管理、多元资产配置、跨境投资等需求；伴随初代创业者步入传承周期，家族资产隔离、接班人培养、全球财富规划成为普遍痛点；与此同时，ESG建设、公益慈善、价值投资等社会责任需求持续升温。
多份权威调研印证市场变化：招商银行与贝恩联合发布的《中国私人财富报告》显示，近八成有接班需求的高净值人群关注长期资产配置，近半数客户同步需要企业经营辅导、投融资一体化服务。但传统券商采用投行、财富、资管、国际业务分条线独立运营模式，客户需要对接多个团队、重复阐述需求，各类金融方案割裂脱节，很难形成统一闭环。
市场痛点清晰指向行业变革方向：券商必须跳出“卖产品、做单项业务”的固有思维，以客户全生命周期场景为核心，整合全域资源搭建一体化服务生态，实现从被动响应需求到主动前置经营客户的转变。这一逻辑并不陌生：正如互联网平台从单一业务走向围绕用户场景的生态延展，券商财富管理也正从“卖产品”转向“建生态”。广发智汇企办的两年探索，正是对这一行业变革路径的落地实践。
“从零到千亿”
持续跨越发展
2024年7月9日，广发证券推出“智汇企业家办公室”，锚定企业家全周期需求，联动全公司业务线与外部资源，打造一站式综合化陪伴服务，构建起涵盖企业发展、个人财富、家业传承和社会价值的四维服务能力。
两年来，广发智汇企办完成了从“0到1”的平台搭建和初步验证，截至2026年6月30日，服务企业家数量已超过100名，托管资产总规模达1034亿元，2026年新增客户资产196亿元，闭环交付综合解决方案241项，产品配置余额31亿元。截至2026年6月末，企办户均托管资产逾10亿元，服务的上市公司中市值百亿以上占比36%，覆盖半导体、创新药等新质生产力行业。比这些数字更值得关注的，是增长背后跨部门协同与全域生态整合能力的沉淀——这才是难以被复制的壁垒。
围绕企业家客户的长期需求，广发智汇企办搭建“四维服务，一站托付”的服务框架，从“企、人、家、社”四个维度回应企业发展、个人财富、家业传承和社会价值四类长期课题，为企业家提供定制化、一体化的综合金融解决方案，助力企业家实现企业发展、创新传承、财富管理等愿景。
两年来，广发智汇企办加速从“管好企业家的股份”向“管好企业家的财富”迁移，交付综合解决方案覆盖财富管理、衍生品、证券金融、财务顾问、股权激励等多个类别。截至2026年6月末，广发智汇企办客户含权类产品保有规模较2025年末增长210.95%。此外，针对上市公司市值管理需求，广发智汇企办先后助力6家签约客户所在上市公司完成股份回购，为22家签约客户所在上市公司提供股权激励/员工持股计划服务42期，累计服务上市公司被激励员工近万人。
打造全生命周期服务体系
破除行业痛点
“企业家客户的需求往往是复合型的——今天是再融资，明天是家族信托，后天可能是子女教育或企业出海。”广发证券·智汇企业家办公室负责人表示，“单一部门无法覆盖，必须靠平台化协同来响应。”
不同于多数券商设立独立家族办公室单元，广发智汇企办搭建跨部门协作中台，由机构客户部牵头，联动投行、证券金融、产业研究院、广发香港、广发资管等12个部门及子公司，打通全业务资源。公司高层设立专项统筹小组，创设“1+1+N”专属服务模式：1名客户经理长期陪伴挖掘需求、1名企办专家统筹诊断“企—人—家—社”诉求，按需调集各领域专家联合定制综合方案。
机制彻底扭转“客户找团队”旧模式，实现资源围绕客户统一调度。总部统筹跨境布局、大额并购、家族传承等复杂需求，属地机构负责日常陪伴；配套协同考核与客户回访机制，推动业务从单次成交转向长期经营，现已形成10项标准化专属服务，定期推送增值活动清单。
大湾区跨境服务是核心差异化标签。作为首批跨境理财通试点券商，广发智汇企办大湾区客户占比超三成。依托广发香港境外持牌优势，服务围绕全球视野、出海领航、家族传承三大主线持续深耕：持续举办全球配置、跨境合规咨询等专题沙龙；依托广发香港境外持牌平台，在香港常态化落地“家办汇”“家族财富私享会”等系列活动，联动境外知名资管机构，提供海外资产配置、子女国际化教育配套服务，将零散活动升级为长效跨境服务体系。
在此次论坛现场，广发证券还正式发布广发·智汇2.0与广发智擎两大服务平台。3年前，广发证券推出广发·智汇机构客户综合服务平台，拉开机构客户数字化、生态化服务的全新序幕。此次广发·智汇迭代升级至2.0版本，同时打造智能运营中枢广发智擎，完成从单一数字化服务平台，到服务体系、综合能力、产业生态、智能运营的全面升级。
据介绍，广发智擎整合全域客户数据实现需求精准研判，依托AI技术全面提升运营效能，搭建全链路线上一体化服务闭环。对客户而言，这意味着服务匹配更精准、业务办理更省心、合作沟通更高效。据统计，广发·智汇已累计服务企业、金融机构客户近7000家，注册用户近10万人；广发·智汇与广发智擎联动共生、双向赋能，年均处理线上业务超20万笔。
搭建产业与资本高效沟通桥梁
在业内人士看来，服务企业家，也是服务实体经济。企业家办公室的价值并不止于财富管理，更是券商链接资本市场、实体经济和企业家长期需求的综合入口。本次论坛进一步搭建了企业家客户之间的高效沟通桥梁，充分展现了广发证券链接产业与资本、赋能实体经济高质量发展的专业能力和平台价值。
两年来，广发智汇企办举办近30场高质量客户活动，围绕“产业洞察与前沿探访”“投资研究与资本连接”和“家族成长与圈层服务”三大板块系统展开。
产业维度组织“杭州六小龙”访学，走访阿里通义、强脑科技等科创企业，常态化举办合成生物、核能产业沙龙；投研维度组织企业家海外研学，常态化举办宏观投资私享会；家族板块开设企业家论坛、“智汇杯”赛事与未来菁英计划，覆盖代际传承需求。本次论坛还同步发起了乡村儿童阅读公益计划，形成“社会维度”服务闭环。
过去券商比拼渠道、产品、佣金费率；如今企业家办公室赛道的竞争，早已升级为三大核心能力比拼：跨部门组织协同能力、内外资源生态整合能力、覆盖客户全生命周期的长期陪伴服务能力。产品、工具、渠道均可快速复制，但围绕企业家搭建“企—人—家—社”一体化服务体系的综合能力，是机构长期沉淀形成的核心壁垒。
广发证券“智汇企业家办公室”两年探索，是湾区综合券商以生态替代单一业务、以客户场景替代传统营销的典型样本。站在两周年全新起点，欧阳西表示，广发证券将紧扣服务实体经济的时代命题，结合企业家客户的综合需求，完善更有温度的服务体系，继续发挥“一个广发”的综合能力，做企业家穿越周期、行稳致远的坚定同行者，与企业同行、与家业共生、与时代共赴新程。
业内人士评价，企业家办公室模式仍处在持续探索阶段，长期价值有待市场持续检验，但行业变革方向清晰：面对日趋复杂的企业家综合诉求，券商竞争已从单一业务博弈，转向全域生态、长期价值的综合较量。