来源 :资管裕道人2026-08-27
8月24日，合肥的W先生向某新闻爆料，自己在平安银行买理财产品时，碰到的糟心事：向他推销产品的工作人员，不仅没有基金从业资格，还口头拍胸脯说这款产品保本保收益。
整个事情要追溯到2020年10月。当时平安银行合肥肥东支行的工作人员，给W先生推荐了一款理财，再三跟他保证本金和收益都稳当，显然这属于违规。听信这番介绍后，王先生前后一共投了202万元，买下了“瑞元资本利融2号”。
没想到，这款产品最后亏了钱。
W先生随后向金融监管部门举报，这才发现，当初卖给他产品的业务员，压根就没有基金从业资质。
国家金融监督管理总局巢湖监管分局，在2025年4月29日出具了调查意见书，内容写得很清楚：这笔理财的交易购买的提交申请，遭遇涉事的戴某拿到基金从业资格的时间；另一位业务员金某时间更晚。
换句话说，做这笔销售的时候，两个人全都没有持证上岗。
监管部门最终确认，平安银行合肥肥东支行确实存在销售违规问题。一是戴某推销的时候违规承诺保本保收益；二是戴某做产品推介、销售的阶段，没有基金从业资格；就连当时出面对接的银行工作人员金某，同样不具备对应的从业资质，以上这些问题全部查证属实。
8月25日，记者联系上平安银行肥东支行。网点工作人员告诉《正在新闻》，当初涉事的员工都已经离职。这件事目前还在调查、收集证据的过程中，很多细节不方便对外多说，后续情况以官方最终处理结果为准。
平安银行客服也表示，会把这件事登记下来，交给专门的工作人员跟进。不过截止发稿，记者还没有收到银行方面的进一步答复。
据张律师介绍，王先生已经向法院递交了诉状，起诉平安银行合肥肥东支行。现在案子已经被法院受理，预计10月10日正式开庭审理。
